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厦门警方破解赃款转移新途径：两天冻结450余万元

　　现在，诈骗分子转移赃款的手段是越来越隐蔽，不只是依靠自助柜员机提款，还开始利用第三方支付平台，以网络消费的形式，转移诈骗赃款。近日，市反诈骗中心针对骗子的新手法，建立了一套新的资金拦截机制，仅两天时间，就成功冻结了骗子转移的赃款450多万元。　　近日，市民方女士遭遇了一起冒充查案诈骗，对方声称方女士涉及一起诈骗案，必须配合调查来证明自己的资金清白。在对方的恐吓下，方女士慌了神，按照对方的要求，通过网银进行了所谓的资金调查。没过多久，方女士发现银行卡里的13万元存款被人转走了，发现上当后，方女士赶紧报警求助。

　　市反诈骗中心民警 洪恒亮：发现嫌疑人是通过第三方将资金转移到下级的账户。因为这个第三方转移，转账的速度是比以往的银行卡对银行卡的转账的方式速度是加快了，那而且我们在资金流的查询方面，可能整个资金流的走向不像之前那么清晰。　　不过，幸运的是方女士被骗走的钱款，很快就被警方冻结，而这依托的就是警方最新建立的一套资金拦截机制。　　警方表示，现在许多骗子都开始利用第三方支付机构，通过在网上消费购物，转移诈骗赃款。由于之前，银行和第三方支付机构之间并没有建立协作机制，再加上各银行对网络订单有查询权限的限制，这给警方的查询、止付工作，带来了不小的困难。为了有效破解这一难题，近日，市反诈骗中心协调市银监局、人民银行厦门市中心支行以及多家第三方支付机构，联手建立起一套新的资金拦截机制，突破了赃款流转新手段的各个环节。　　市反诈骗中心民警 洪恒亮：我们之后通过银行查询到了他（骗子）一个电子银行的订单号。我们将这个订单号就提供给了第三方，那通过第三方支付机构内部查询到了下级的账号，通过这个账号，将受害者的资金冻结住。　　在各银行和相关第三方支付机构的配合下，市反诈骗中心在两天时间里，成功冻结骗子通过第三方支付机构，转移的赃款450多万元。市反诈骗中心表示，下一步他们还将进一步健全诈骗资金拦截工作机制，综合运用各方资源，提升紧急止付时效，最大限度挽回市民的财产损失。　　（新媒体编辑：李珂）